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    骗贷1700万检方不予起诉 民企致信浙江省委书记求助

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  • TA的每日心情
    无聊
    2019-5-1 16:19
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    [LV.4]偶尔看看III

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    楼主
    发表于 2019-4-1 17:11:06 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
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        伪 造担保人材料骗取银 行贷 款1700万元,最后导致担保人损失800万、银 行损失322万,公 安机 关侦 查完毕移送检 察机 关审 查起诉,结果检方却故意作不予起诉处理,从而让骗贷人逍 遥 法 外。

       

        这起发生在浙江临海的骗贷案,引发各方争议。

        其中,作为受 害 者之一的担保人临海市恒丰机械有限公 司,对临海市人 民检 察院的不予起诉决定十分不服。恒丰公 司认为,既然骗贷人偿还不了其担保的800万,那么司法机 关就应当依法追究骗贷人的刑事责任。然而,临海市检 察院的一纸不予起诉决定,既让其800万无法追回,也给国 家造成322万元的损失,同时还让骗贷人逍 遥 法 外,这让恒丰公 司告 状无门。

       

        无奈之下,恒丰公 司向浙江省委车 俊书 记写信求助,希望省委书 记能对此进行督办,以落实中 央 领 导关于?;っ裼笠岛戏ㄈㄒ娴慕不熬?,依法打击扫黑除恶专项斗 争之骗取贷 款行为,切实维护民营企业的合法权益。

       

        图:临海市人 民检 察院检 察长陈青

        附:

        致浙江省委车 俊书 记的一封

        求助暨公 开 信

        尊敬的车 俊书 记:

        近年来,我台州临海市恒丰机械有限公 司,遭遇被他人伪 造材料骗取银 行贷 款,从而给我司造成直接经济损失800万元、导致国 家322万元银 行贷 款无法收回,最后检 察机 关却以不予起诉、不予追究骗贷人刑事责任而结案的离奇案 件。

        针对此案,我司百思不得其解,为什么老百 姓透支信 用 卡1万元还不上,就会被法 院判处六个月以上有期徒刑。而临海这个数额如此之巨的案 件,检 察机 关为何莫明其妙地作不予起诉处理?这是明目张胆地故意袒护犯罪、让骗贷人逍 遥 法 外!

        2018年11月1日,中 央重要领 导在民营企业座谈会上的讲话强调:要构建亲清新型政商关系,各相关部门和地方的主要负责同志要经常听取民营企业反映和诉求,特别是在民营企业遇到困难和问题情况下更要积极作为、靠前服 务,帮助解决实际困难。

        要?;て笠导胰松砗筒撇踩?,坚决反 对和纠正以权谋私、钱权交易、贪 污贿 赂、吃拿卡要、欺 压百 姓等违法行为。要保 障其合法的人身和财产权益,保 障企业合法经营。让企业家卸下思想包袱,轻装前进。

        看到中 央 领 导的讲话,我司才鼓 起勇气向您写信求助,恳 请您在百忙之中能抽 出宝贵时间过问或督办此案,救我司于水火,依法打击扫黑除恶专项斗 争之骗取贷 款行为,切实维护我司合法权益。

        案 件详情如下:

        经临海市公 安局依法侦 查查明:  台州台峰草制品有限公 司及其法人代 表李峰,在2012年7月及11月分别由临海市恒丰机械有限公 司、浙江茂 盛彩票店转让制品有限公 司作担保,向中 国农业发展银 行临海市支行分别贷 款800万及900万 人 民币,李峰在贷 款时授意台州台峰草制品有限公 司会计杨美燕造出假的该公 司的财务审计报告、财务报表,然后李峰向中 国农业发展银 行临海市支行信 贷员管争鸣提 供假的该公 司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件,管争鸣与任主调 查员的信 贷科长卢军,对李峰提 供的假的该公 司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件没有进行严格的审 查,就向台州台峰草制品有限公 司及其法人代 表李峰发放了两笔贷 款共1700万元。

        2013年上半年,台州台峰草制品有限公 司倒闭后,由临海市恒丰机械有限公 司作担保的800万元贷 款,给担保人临海市恒丰机械有限公 司造成800万元损失;以浙江茂 盛旅游制品有限公 司作担保的900万元贷 款,已致中 国农业发展银 行临海市支行造成322.037万元损失。

        公 安机 关认为,李峰、杨美燕上述犯罪事实清楚,证据确实、充分,其行为已触犯了中 华人 民共 和国刑法第一百七十五条之规定,涉嫌骗取贷 款罪。

        2017年11月13日,临海市公 安局依照中 华人 民共 和国刑事诉 讼法第一百六十条之规定,将李峰、杨美燕骗取贷 款案移送临海市人 民检 察院审 查起诉。

        令人意外的是,临海市人 民检 察院经审 查后认为,李峰、杨美燕涉嫌犯罪的事实不清、证据不足,最终作出了不予起诉决定。

        事实上,这是一起犯罪事实清楚、证据确凿的骗贷案,而临海市检 察院对此作不予起诉处理,不仅给国 家造成322万多元的直接经济损失,也给担保人造成了800万元的经济损失。

        那么,李峰是如何将1700万元的贷 款骗到手的呢?据李峰及中 国农业发展银 行工作人员向公 安机 关的供述,实际上,这并不是银 行把关不严的渎职失职,而是银 行与李峰内外勾结、骗贷人按银 行的要求造 假,从而造成巨额国有资产流失的结果。

        据李峰供述,为了使他能够顺利从中 国农业发展银 行临海支行拿到贷 款,临海农发行行 长徐之波及信 贷科长卢军、信 贷员管争鸣,曾一起找担保人恒丰公 司法人签字。

        根据银 行工作人员的要求,在贷 款之前,李峰授意公 司会计杨美燕,要把台峰公 司的相关财务审计报告、财务报表的数据造 假造得好看一点,配合临海农发行制 作成符合银 行的要求,让银 行放贷快点。

        当时杨美燕把伪 造的相关财务审计报告、财务报表交给李峰后,李峰再把原审计报告中的公章页通 过涂改、剪贴、再复印下来等手段继续变造。李峰称,贷 款所用的购销合同也是他自己伪 造的,相关的公章是通 过电脑合成的,都是他按照银 行的意见制 作造 假的,然后他将这些伪 造的材料交给银 行信 贷员管争鸣。      

        而杨美燕供述,李峰要求她把公 司报表的产值做大点、利润做得好看点,便于贷 款;而实际上数据没那么多,她只好按李峰的口头要求随便乱做。报表做好后交给李峰,李峰自己看后或叫银 行人员看后,有时会叫她把利润数据再改大点,直到银 行满意为止。

        杨美燕还说,李峰多次把临海农发行的人叫到公 司来,每次三四个人不等,有信 贷科长、信 贷员等人。这些人到车间转转,翻看报表,如果报表有问题,他们会让李峰转告她,要她把报表的数据利润再改大点。

        其中有一次,李峰不在公 司,李峰老婆李卫珍让杨美燕去办公室接电 话。电 话是临海农发行一个彩票店转让打来的,说其中资产负债表数据不好看,要她把负债数据改少点;于是,她就按银 行要求在办公室的电脑上更改完数据并打印后,由李峰交给银 行。

        刚开始,杨美燕提 供给临海农发行的数据都是真的,但李峰讲银 行的人看了后,直接打电 话给他要求按银 行的标准改数据;然后,李峰要求她把数据改成符合银 行的要求,她只能按老板的意思办 理。

        就这样,在临海农发行与骗贷人李峰内外勾结的情况下,1700万元贷 款被放了出来。此后,银 行通 过民事诉 讼查封拍卖了李峰及担保人的所有资产(我司为其偿还800万元),但仍差322万多元的贷 款本金无法收回,从而造成巨额国有资产流失。

        然而,临海市检 察院在对李峰骗贷1700万一案不予起诉后,接着对公 安机 关依法侦 查终结的银 行工作人员卢军、管争鸣涉嫌违法发放贷 款案同样作不予起诉处理。

        如此事实清楚、证据确凿的骗贷案,临海市检 察院居然无视法 律,枉法作出不予起诉决定。抛开我司损失800万不谈,仅给国 家造成322万元损失是不是应当予以追诉呢?

        中 央发起的扫黑除恶专项斗 争,将非法高利贷等行为列为十类黑 恶势力。其中,非法高利贷亦包括骗取贷 款罪。

        关于扫黑除恶之骗取贷 款罪,司法机 关解释如下:

        骗取贷 款罪,是指以欺 骗手段取得银 行或者其他金融机 构贷 款,给银 行或者其他金融机 构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。情节严重的处三年以下有期徒刑,情节特别严重的最高可处七年有期徒刑,均并处罚金。造成银 行直接经济损失数额在20万元以上,或多次骗贷的符合立案标准。

        骗取贷 款虽然未必用于发放高利贷,但是现实中高利贷通 过骗取银 行贷 款发放高利贷的情况也很普遍,与高利转贷罪不同的是,不仅贷 款名义为假,甚至提交的贷 款资料都是虚假的,实际并不符合贷 款条件。此外,最重要的是给银 行造成重大损失才构成此罪,此罪往往存在与银 行工作人员内外勾结的情况,因此,往往与受 贿罪、违法发放贷 款罪相牵连。

        由于银 行内部为了回避自己的管理漏洞和责任,并寄希望于借款人能够最终偿还贷 款,以及巨大损失不易认定等原因,此罪长期疏于严厉打击,但也时有案例爆出:

        陈某通 过伪 造虚假的银 行现金流量记录和产品购销合同,同时由某商贸公 司及其他人为其担保,在某银 行贷 款人 民币150万元。贷 款到账后,陈某将大部分贷 款用于放高利贷,而贷 款到期后被告人陈某逃匿,致使银 行方面无法按期收回贷 款。被法 院以骗取贷 款罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人 民币50000元。

        由此可以看出,骗取贷 款150万元还不上,陈某被法 院判处有期徒刑一年;而临海的这个案 件,李峰伪 造材料骗取银 行1700万贷 款,最后导致担保人损失800万、银 行损失322万,这些数据显然大大超过扫黑除恶当中的案例,量刑也至少超过一年,但临海市检 察院却不予起诉。

        尊敬的车 俊书 记,我司对临海市检 察院的所作所为十分不解,为何这个由省、市、县三级公 安机 关研究督办的案 件,在骗贷事实如此清楚、证据如此确凿、给国 家造成322万元损失、给我司造成800万元损失的恶劣案 件,怎么仅凭一个县级检 察院的一纸不予起诉决定,就让案 件嘎然而止?作为民营企业的我司之财产安全如何?;??法 律的严肃性何 在?

        临海市检 察院的不予起诉,给社 会带来极其恶劣的影响。试想,如果该院对骗取贷 款300多万元的每个骗贷人均作不予起诉处理,那么国 家将在临海损失多少银 行资金?将会给国 家带来多大的经济损失?这种负 面效仿作用有多坏?

        为此,恳 请车书 记在百忙之中能抽 出时间过问或督办此案,对该滥用职权枉法不予起诉、让骗贷人逍 遥 法 外、造成巨额国有资产流失一案进行彻查,将中 央 领 导讲话精神落到实处,维护国 家利益、维护民营企业合法权益。谢谢!

        致

        浙江省委车 俊书 记

        求助人:临海市恒丰机械有限公 司

        2019年3月31日

       
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